Przegląd rynku

Strona główna

Zgodnie ze zmienioną klauzulą 5.1 Kodeksu Postępowania SFC, dopuszczalne metody otwierania rachunków są teraz określone na stronie internetowej SFC, a nie w Kodeksie Postępowania SFC. 28 czerwca 2019 r. SFC wydała również Okólnik dla sprzedawców: Zdalna rejestracja zagranicznych klientów indywidualnych wraz z często zadawanymi pytaniami, które dotyczą różnych problemów związanych z rejestracją cyfrową. Oprócz indywidualnego podejścia, SFC umożliwia teraz licencjonowanym pośrednikom korzystanie z innych procedur otwierania rachunków, pod warunkiem, że procedury mogą w sposób zadowalający gwarantować tożsamość klienta. Istnieje kilka metod akceptowalnych dla SFC, w tym:

1. poświadczenie przez osobę upoważnioną: umowa z klientem oraz dokumenty potwierdzające tożsamość klienta są poświadczone przez inną upoważnioną osobę, osobę powiązaną, sędziego lub osobę zawodową;
2. za pomocą usług certyfikacyjnych: licencjonowany pośrednik akceptuje certyfikaty podpisu elektronicznego zamiast dokumentów prawdziwej tożsamości;
3. podejście pocztowe: klient wysyła kopię dokumentu tożsamości i umowy z klientem do pośrednika, wraz z potwierdzeniem fizycznym z takim samym podpisem jak na umowie z klientem;
4. rejestracja online za pomocą rachunku bankowego wskazanego w Hongkongu: klient elektronicznie podpisuje umowę z klientem i dostarcza kopię dokumentu tożsamości, a wszystkie przyszłe wpłaty i wypłaty z rachunku handlowego klienta muszą być dokonywane z rachunku bankowego w Hongkongu w nazwa klienta;
5. Zdalne wprowadzanie klientów zagranicznych: Technologie zgodne z międzynarodowymi standardami i najlepszymi praktykami, takie jak ISO/IEC 19795 (biometryczne testowanie wydajności i raportowanie) oraz ISO/IEC 30107 (wykrywanie ataków za pomocą prezentacji biometrycznych), zostaną przyjęte we wspólnej identyfikacji klientów proces. wymaganie, aby wszystkie wpłaty i wypłaty z rachunku handlowego klienta były dokonywane z rachunku bankowego prowadzonego w imieniu klienta w wyznaczonym banku w odpowiedniej jurysdykcji. ¹

Jeśli chodzi o ostatni punkt, obecnie istnieje 16 odpowiednich jurysdykcji, a mianowicie Australia, Austria, Belgia, Kanada, Irlandia, Izrael, Włochy, Malezja, Norwegia, Portugalia, Singapur, Hiszpania, Szwecja, Szwajcaria, Wielka Brytania i USA.¹

Sztuczna inteligencja w produktach finansowych

Fintech w Hongkongu

Fintech w innych krajach

Uwagi

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/hong-kong