Markkinakatsaus

Pääsivu

SFC Code of Conduct -säännöstön muutetun kohdan 5.1 mukaisesti hyväksyttävät tilin avaamismenetelmät on nyt esitetty SFC:n verkkosivuilla eikä SFC:n toimintaohjeissa. SFC julkaisi 28. kesäkuuta 2019 myös kiertokirjeen jälleenmyyjille: ulkomaisten yksittäisten asiakkaiden etärekisteröinti sekä usein kysytyt kysymykset, jotka käsittelevät erilaisia digitaaliseen rekisteröintiin liittyviä kysymyksiä. Henkilökohtaisen lähestymistavan lisäksi SFC sallii nyt luvan saaneiden välittäjien käyttää muitakin tilinavausmenetelmiä, mikäli niillä voidaan tyydyttävästi taata asiakkaan henkilöllisyys. SFC:lle on olemassa useita hyväksyttäviä menetelmiä, mukaan lukien:

1. valtuutetun henkilön todistus: asiakassopimuksen ja asiakkaan henkilöllisyyden todistavat asiakirjat ovat muun valtuutetun henkilön, lähipiirin, tuomarin tai ammattihenkilön todistamia;
2. varmennepalvelujen avulla: lisensoitu välittäjä hyväksyy sähköisen allekirjoituksen varmenteita todellisten henkilöllisyysasiakirjojen sijaan;
3. postilähetys: asiakas lähettää välittäjälle kopion henkilötodistuksesta ja asiakassopimuksesta sekä fyysisen tarkistuksen samalla allekirjoituksella kuin asiakassopimuksessa;
4. online-rekisteröinti Hongkongissa ilmoitetulla pankkitilillä: asiakas allekirjoittaa sähköisesti asiakassopimuksen ja toimittaa kopion henkilötodistuksesta, ja kaikki tulevat talletukset ja nostot asiakkaan kaupankäyntitililtä tulee tehdä Hongkongissa sijaitsevalta pankkitililtä asiakkaan nimi;
5. Ulkomaisten asiakkaiden etäkäyttö: teknologiat, jotka noudattavat kansainvälisiä standardeja ja parhaita käytäntöjä, kuten ISO/IEC 19795 (biometrinen suorituskyvyn testaus ja raportointi) ja ISO/IEC 30107 (hyökkäyksen havaitseminen biometristen esitysten avulla), otetaan käyttöön yhteisessä asiakkaan tunnistamisessa. prosessi. vaatia, että kaikki talletukset ja nostot asiakkaan kaupankäyntitililtä tehdään asiakkaan nimissä olevalta pankkitililtä, jota pidetään asianomaisen lainkäyttöalueen nimetyssä pankissa. ¹

Mitä tulee viimeiseen kohtaan, tällä hetkellä on olemassa 16 asiaankuuluvaa lainkäyttöaluetta, nimittäin Australia, Itävalta, Belgia, Kanada, Irlanti, Israel, Italia, Malesia, Norja, Portugali, Singapore, Espanja, Ruotsi, Sveitsi, Yhdistynyt kuningaskunta ja Yhdysvallat.¹

Tekoäly rahoitustuotteissa

Fintech Hongkongissa

Fintech muissa maissa

Huomautuksia

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/hong-kong